Controle de Portfólio de Investimentos - Excel

Nesse final de ano o tempo ficou bem escasso e não consegui promover todas as melhorias que eu havia planejado na minha planilha de controle de portfólio.

Pois bem, como eu já havia prometido anteriormente, vou compartilhar a nova planilha, assim mesmo.

A informação que eu acho mais importante na planilha é o planejamento de longo prazo de aportes, hoje acredito fielmente que essa é a melhor estratégia para aqueles que não são profissionais do mercado e que devem ter um método de investimento simples para que possam dedicar muito mais tempo as suas profissões principais.

Vamos falar de algumas instruções muito básicas, estou realmente sem tempo para investir numa postagem mais elaborada.

Data Base
Na versão anterior já existia o conceito de Data Base, essa informação é importante para que a planilha preencha as informações dos últimos meses e faça os cálculos da cabeçalho da aba de Portfólio. Recomendo adicionar a fórmula =HOJE() ou =TODAY() na célula da Data Base, assim os valores serão sempre calculados corretamente.

Data de Controle do Dashboard
Na aba Dashboard existe uma data no canto esquerdo superior, que deve ser preenchida para que o Dashboard seja montado com base nos últimos 12 meses.
Aqui existe uma melhoria em relação a antiga planilha, não estou utilizando os 'slicers' para definir o range de datas. Agora são sempre os últimos 12 meses que são exibidos a partir da data preenchida.

ABA - Venda Coberta
Eu não acredito mais na viabilidade das operações de venda coberta, acho que dá muito trabalho e tem muito risco para pouco retorno, mas como recebi alguns pedidos para manter essa aba ela continua na planilha e com algumas melhorias relacionadas ao cálculo do IRPF.

ABA - IRPF
Disclaimer: Não me responsabilizo por apurações incorretas do IR, a planilha não tem fins comerciais e eu não tenho a qualificação adequada para realizar esse tipo de calculo com precisão, atendendo a obrigações legais e tributárias. Utilize por sua conta e risco.

Download de Cotações Tesouro Direto
O tesouro direto está reformulando o site novamente, então a aba com download de cotações do tesouro não está funcionando corretamente, sugiro que os valores sejam atualizados manualmente, assim os demais cálculos automáticos não serão perdidos.



Essas são algumas dicas básicas sobre a nova planilha de controle do portfólio de investimentos.
Gostaria de reforçar que o principal benefício dessa planilha é o método simples de aportes constantes planejados, por no mínimo, uns 20 anos. Se você não é profissional do mercado financeiro, não esqueça que métodos mais elaborados, podem consumir muito tempo e não são garantia de um  retorno excepcional. Nunca se esqueça onde estão suas principais fontes de renda e sempre se questione se a sua política de investimentos não está prejudicando essas fontes de renda.

Pessoal desculpem pela postagem corrida, mas como disse acima, preciso dedicar mais tempo para minha principal fonte de renda e o momento está bem delicado no meu ramo de atuação.

Abraços e que o final de anos de vocês seja muito excelente!

Já ia me esquecendo. O link para download está na página de 'downloads' do blog, que pode ser acessado através dos links destacados logo abaixo do título do blog.
Link: http://elenaosurfanada.blogspot.com/p/planilhas-financeiras.html