Deixei o barco correr, era uma operação de aprendizado e não corria o risco de perder dinheiro, pois o strike estava acima do meu preço médio.
Com o passar dos dias a cotação das ações recuou e no dia 08/mai fechei a operação recomprando as opções por R$0,11 e o resultado 'assombroso' foi um lucro de R$ 33,92, isso mesmo trinta e três reais e noventa e dois centavos já descontando IR e corretagem, como a imagem da postagem exemplifica talvez pague um tijolo na construção de uma casa.
Analisando friamente os números tive um retorno de 0,615% em 49 dias, e se eu utilizar como base o tempo de fechamento dessa operação consigo realizar 7 neste mesmo molde no intervalo de 365 dias.
Para fins de simulação, vamos supor que eu realize 7 operações idênticas durante o ano, isso irá me dar um rendimento de 4,305%, pensando que ainda consigo agregar valor com a valorização da ação e o pagamento de proventos não é um número para se desprezar.
Já fiz uma nova venda coberta ontem (12/mai), vendi 200 opções com mesmo valor de prêmio de R$ 0,47 com um lastro melhor e strike mais alto do que a minha primeira experiência com venda coberta.
A priori estou achando a experiência bem interessante e já tive um pouco de emoção na primeira operação com a cotação da ação superando o valor de strike da opção e cometi uma falha não seguindo a estratégia de desfazer a operação nessa ocasião.
É isso a venda coberta já me pagou um almoço e tomará que comece a pagar mimos mais relevantes em breve!
Obs.: Sou iniciante no mercado de ações, não possuo formação adequada e nem autorização da CVM para fazer qualquer tipo de indicação. O blog tem o objetivo de registrar meu aprendizado erros e acertos.
Finalização da primeira experiência com venda coberta
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Olá, Surfista,
ResponderExcluirse for a "Venda Coberta do Bastter", sugiro se informar melhor sobre o assunto. Deixo aqui um link onde coloquei o que REALMENTE é venda coberta:
http://di-finance.blogspot.com.br/2014/03/venda-coberta.html
[]s!
Dimarcinho, é sim venda coberta do Bastter, alias até comprei o livro para estudar.
ExcluirVou ler agora seu post!
Abs e valeu pela visita.
Caraca assunto bem complexo (pelo menos pra mim), mas entendi a operação de Venda Coberta com CALL que vc explicou, como eu comprei o ação e vendi opções para fechar essa operação eu preciso vender as ações e recomprar as opções e neste caso o melhor cenário é alta da ação.
ExcluirEu só não consegui entender bem o raciocínio com as opções de venda, pois se eu vendi uma opção (PUT) eu tenho a obrigação de comprar as ações no valor de strike da opção, mas se a ação sobe acima do strike o proprietário da opção (PUT) não irá exercer o direito de me vender as ações por um preço abaixo do mercado então o ganho é limitado ao prêmio.
Qual é o nome correto na sua visão da operação que o Bastter ensina, que se baseia na venda de opções (CALL) esperando que o valor da ação não suba para embolsar o valor o premio da opção?
kkk Sou o maior 'comentador' do meu blog, mas já entendi que na sua visão a Venda Coberta do Bastter é igual a vender a descoberto, pois o Bastter sempre diz para recomprar as opções caso o indicador BOSI ultrapasse o valor de strike, se vc seguir religiosamente essa prática realmente não é necessária a ação.
ExcluirMas vamos ao meu caso, eu estou tentando deixar tudo no piloto automático, então já decidi que não vou fazer venda coberta se o strike estiver abaixo do meu preço médio, pois não quero acompanhar diariamente minhas ações, portanto se ação subir demais e eu não conseguir fazer o stop deixo executar e vendo as ações com lucro (cenário ideal para venda coberta).
Ter as ações serve para esse caso de investidor desleixado que não acompanha a operação e portanto não pode se arriscar a fazer venda a descoberto, se bem que eu poderia já colocar stop com base no aumento do premio da opção.
Caraca vou estudar mais o assunto e reler mais um vez o post e os comentários!
Desculpe fragmentar minha resposta em 3 comentários, é que o assunto é complicado e precisei reler o post e os comentários algumas vezes para entender alguma coisa.
Já fiz muito LCO, mas hoje em dia só eventualmente.
ExcluirPor exemplo, nessa perda de valor da vale eu lancei opções, sempre coberto.
Eu nunca faço um movimento grande com opções e uso a tradicional estratégia de rolar a opção p série seguinte no caso de ser exercido. Eu até tenho um bom time p/ isso, mas normalmente n tenho tempo (bom, essa semana estou completamente atoa, mas no geral sou ocupado bagaraio).
Ainda em tempo, eu gosto do livro do Bastter e achei bacana o artigo do colega aí de cima tbm.
Eu conheço gente vencedora com estratégias bem simples em LCO, mas tem de saber bem o q está fazendo!
Forte abraço e sucesso sempre!
Timing*
ExcluirCarvalho eu continuo fazendo LCO de vez em quando, mas de maneira bem tímida, vou fechar 2015 com quase 500 reais positivos, apesar de ser pouco estou satisfeito com o modelo de operação que eu adotei.
Excluir500.00 extras, criados do nada!
ExcluirParabéns, com o tempo você vai ficando menos tímido.
Esteja sempre coberto e um forte abraço.
.
Essas quedas das cotações inviabilizam operações de venda coberta. Em 2016 vou ter que começar do zero, só vou lançar das ações compradas em 2016, então devo voltar para o patamar de retorno de 2014. Mas de grão em grão eu chego lá.
ExcluirSurfista,
Excluiruma pergunta: o quanto você ganhou com as opções somado ao prejuízo que vc está tomando no valor de face do papel, em quanto estaria seu prejuízo pra cada papel hoje?
Dimarcinho por hora prejuízo zero, com eu tomo cuidado para aportar apenas o que eu realmente sei que não vou precisar e por esse motivo nunca precisei vender nenhuma ação, nunca auferi lucro ou prejuízo com a negociação de ativos, na verdade só tive lucro com a negociação de derivativos, além disso indiferente a venda coberta eu teria mantido os papéis para B&H de qualquer jeito.
ExcluirOps faltei com a verdade, uma vez precisei vender 2 lotes de Eztec para pagar um dívida, mas em 3 dias fiz a reposição do dinheiro retirado do patrimônio e ainda dei sorte de comprar 2 lotes num preço melhor.
ExcluirSurfista,
Excluirpermita-me lembrar que existe uma coisa chamada marcação à mercado. O fato de vc não ter vendido ou não é indiferente para o cálculo do seu patrimônio HOJE.
O mercado não liga a mínima para o seu preço médio de compra...
Acredite: se o seu preço médio está abaixo do preço na Bolsa, vc está no prejuízo.
[]s!
Surfa, sou o anon que comentou no último post sobre LC.
ResponderExcluirJá calculou a rentabilidade de operações de lançamento coberto ATM (ou seria ITM?) ?
Exemplo com os preços de 13:00h de hoje (13/05) em BBAS3:
Vou considerar a corretagem e as outras taxinhas num total de 12,00.
Considere, também que BBASF24 tem exercício a 23,60.
Compra de 500 BBAS3: Custo total R$ 11.922 (11910+12)
Lançamento de 500 BBASF24 com exercício em 23,60 ao preço de 1,11: Apurado total de R$ 543,00 (555-12).
Caso não seja exercido:
Lucro bruto de 543,00; descontando 15% (IR) = R$ 461,55. Lucro líquido de 3,87%.
Caso seja exercido:
Venda das opções: R$ 543,00. Venda das ações a 23,60 apurando R$ 11.800. Total R$ 12.343.
Lucro bruto de R$ 421,00 (12343-11922). Lucro líquido de R$ 421,00 (venda abaixo de R$ 20.000 no mês = isenção de IR). LL% 3,53%.
Caso venda acima de 20.000 no mês vai descontar 63,15 de IR (ainda assim rendendo 3,00% de lucro líquido).
Dimarcinho, algum comentário sobre esse tipo de operação?
No caso de ser exercido acho que sempre paga IR hein, vou dar uma pesquisada melhor sobre o assunto e depois confirmo.
ExcluirNo caso de não ser exercido pelo o que eu entendi antes de apurar o lucro tem que vender as ações se a cotação tiver caído muito seu lucro já era.
Exato, Surfista.
ExcluirNo caso do exercício você considerou que vendeu as ações, certo?
Pq no caso do não-exercício você desconsiderou isso? "Vou continuar com o ativo". Tudo bem, mas você TEM QUE fazer a marcação à mercado.
Ex de não exercício: os papéis caem pra 20,00. Qual o seu resultado?
Opções viram pó: +543,00; com IR = 461,55
Açoes cotadas a 20: 20x500 = 10.000
Total: 10.461,55
Resultado: 10.461,55/11.800,00 = -11,34%
Algo de errado aí em cima, anônimo?
Ah, sobre o IR:
Excluirhttp://www.bmfbovespa.com.br/pt-br/regulacao/tributacao/pessoa-fisica/imposto-de-renda-mercado-de-opcoes/imposto-de-renda-mercado-de-opcoes.aspx?idioma=pt-br
2 . Nas operações de exercício da opção
2.1 .Titular da opção de compra. art. 49, II, “a”, da IN 1.022/2010)
Pela diferença positiva entre o valor da venda à vista do ativo na data do exercício da opção e o preço de exercício, acrescido do valor do prêmio.
2.2. Lançador da opção de compra. (art. 49, II, “b”, da IN 1.022/2010)
Pela diferença positiva entre o preço de exercício da opção, acrescido do valor do prêmio, e o custo de aquisição do ativo objeto do exercício.
[]s!
Este comentário foi removido pelo autor.
ExcluirOlá, Nilton, boa noite,
Excluirvocê sabe o que é marcação à mercado? É como as empresas avaliam seus títulos, diariamente.
Já ouviu aquele negócio de comprei a 30, mas agora está a 20. Vou esperar chegar no "meu preço"??? Sabe que isso não existe, né? Pois o preço é 20. O mercado está pouco se lixando para o seu preço.
Esse raciocínio é sempre válido, menos na venda coberta?
E. pra finalizar, você NÃO precisa arriscar seu patrimônio em um ativo para tentar ganhar com a baixa das opções; é só montar uma trava de baixa.
[]s!
Apenas repostando a pergunta que tinha feito a Dimarcinho:
ExcluirAgora considerando que foi um ativo da carteira de um holder. Se o holder não tivesse feito a operação o prejuízo seria maior que -11% ?
Eu entendi, mas partindo do ponto de que um holder irá continuar comprando aqueles ativos por mais que eles oscilem para baixo no curto prazo. Essa estratégia traria perdas menores ou maiores se comparado com o cenário no qual o holder continua a comprar os ativos, porém sem realizar a operação?
Vou responder novamente:
ExcluirVc está tomando prejuízo de 11%, independente de qq coisa. Senão, para o mundo que eu quero descer. Marcação a mercado. Vou repetir: o mercado não quer saber se você é holder ou trader. Seu patrimônio é o número de ações multiplicado pelo preço delas.
Comparado ao cenário do holder que não faz nada, a diferença vai ser bem pouca. Vai haver uma proteção? Com certeza.
Na ponta oposta, se o ativo começar a subir muito forte (o que na verdade, é o que todos esperamos quando compramos eles...), então a venda coberta trava o lucro.
Falei muito sobre venda coberta neste link:
http://di-finance.blogspot.com.br/2014/03/venda-coberta.html
Falei sobre uma operação mais interessante:
http://di-finance.blogspot.com.br/2014/03/opcoes-de-venda-o-verdadeiro-hedge.html
E aqui fiz uma comparação entre as duas:
http://di-finance.blogspot.com.br/2014/03/opcoes-de-venda-o-verdadeiro-hedge.html
Como mostrado no gráfico de comparação, a Venda Coberta só é legal com o ativo DE LADO, ao longo do tempo (ou seja, em todo o longo prazo do holder).
Agora me diga: vc quer um ativo de lado no longo prazo? Quer investir 100k em, digamos 20.000 ações, hoje para daqui a 15 anos ter 35.000 ações, mas ainda continuar com 100k?????????
Não faz sentido nenhuma essa maluquice que o Bastter vende..... e o pior é que eu já caí nessa armadilha uma vez....
[]s!
O Bastter usa a metodologia de B&H usada por Buffet e seus mentores. Você está dizendo que você está certo e, indiretamente, que o Buffet está errado.
ExcluirProcurei seu nome na Forbes e não achei. Em que lugar vocês está mesmo?
O curioso eh q procurei o nome do Bastter na Forbes e tb nao achei...
ExcluirAnom 00:54 procura direito que tá lá sim.
ExcluirAs ideias do Bastter ajudam muitos a se afastar do "comprar barato e ficar rico em uma tarde". Mas acompanhando por um tempo você percebe que aquilo virou uma seita e o messias é o Bastter. Um comentário meu inclusive ( sem palavrões ou falta de educação ) foi retirado do canal do youtube do Bastter após eu questionar uma incoerência em um vídeo dele. O quê me deixou mais em alerta com o rumo que aquilo esta tomando. Afinal, um local que não permite questionamento é um ambiente autoritário que só beneficia quem detem o poder. Mas o conteúdo do site dele difunde conhecimentos fundamentais para limpar a quantidade de bobagem que existem no jornal nacional e nos infomoney da vida!
ExcluirAs ideias do Bastter ajudam muitos a se afastar do "comprar barato e ficar rico em uma tarde". Mas acompanhando por um tempo você percebe que aquilo virou uma seita e o messias é o Bastter. Um comentário meu inclusive ( sem palavrões ou falta de educação ) foi retirado do canal do youtube do Bastter após eu questionar uma incoerência em um vídeo dele. O quê me deixou mais em alerta com o rumo que aquilo esta tomando. Afinal, um local que não permite questionamento é um ambiente autoritário que só beneficia quem detem o poder. Mas o conteúdo do site dele difunde conhecimentos fundamentais para limpar a quantidade de bobagem que existem no jornal nacional e nos infomoney da vida!
ExcluirSobre o IR:
ResponderExcluirNa nota de corretagem aparece como mercado a vista. Pelo link que você enviou, de fato é para apurar o IR. E agora, o que eu faço?
Caso não seja exercido eu realmente vou continuar com as ações e lançar novamente no mês subsequente até que seja exercido. A venda só será computada quando isso acontecer, não tenho motivos para considerá-la logo de cara.
Eu entendi sua estratégia, mas nunca se pode perder a cotação do ativo objeto de vista, pois ela influencia na eficiência da operação.
ExcluirA estratégia do Bastter é bem didática, eu entendo perfeitamente quando dimarcinho diz que ela é igual a Venda Descoberta, mas o problema é que minha corretora não vai liberar venda descoberta pra mim (sabia decisão) e obrigar o cara a ter ações limita o risco, pois não permite uma alavancagem monstra!
Fala, Surfista,
Excluirneste caso, o ideal é montar uma trava de baixa. Ou então uma Mesa.
Mas, sinceramente, não vejo com bons olhos essa estratégia. Eu prefiro fazer o contrário.
Se vc olhar lá nos comentários, houve uma discussão e um anônimo sugeriu uma venda de D14 e o troll sugeriu a E16.
A D14 fechou em 3,30. A E16 vence segunda-feira, e tá hoje a 2,84.
Vc prefere ficar catando migalhas de 20 cents ou ganhar logo 2,50-3,00 de uma vez?
Vender opções a descoberto é doideira.....
Correção: E16 fechou a 3,19....
Excluir[]s!
A trava de baixa, você perde se as ações subirem pelo o que eu percebi, se elas caírem ou andarem de lado você ganha a diferença entre o premio do strike mais baixo e do premio do strike mais alto.
ExcluirNão entendi qual estratégia você prefere, vc prefere fazer ao contrário da trava de baixa?
Muito obrigado pelo luz, vou dar uma estudada melhor nas operações com opções, eu ainda não posso opinar em relação a melhor estratégia, mas numa coisa vc tem que concordar a didática do Bastter é matadora.
Fala, Surfista,
Excluiro assunto é um pouco extenso. Vamos ao básico. A premissa do Bastter é de que o ativo não atingirá uma determinada cotação (por exemplo, subir 15% em x dias) e ele parte dessa ideia para vender uma opção.
A questão é que, como mostrado acima, essa venda pode ser desastrosa se o ativo dispara. Tudo bem, entendo que há o stop. Mas, teoricamente falando, vc TEM QUE esperar o ativo chegar no prazo x. Afinal de contas, essa foi a sua PREMISSA inicial.
Pq você dá stop? Não faz sentido, entende?
Além disso, esta premissa desconsidera algo de suma importância, que é a volatilidade. Não é difícil achar variações acima de 15% de um mês pro outro entre a máxima/mínima de desses meses. Ou seja, a não ser q vc monte a venda coberta no 1o dia útil do mês (para casar com as probabilidades q ele inventou), vc estará sujeito a uma volatilidade maior.
Veja, nos exemplos que dei ali. A E16, por ex, o cara recomendou vender por 0,18. Ele fechou hoje a 2,90. Um prejuízo de incríveis 16 vezes o que se pretendia ganhar. Só por aí, vc já vê que não faz muito sentido montar essa operação e realmente levar para o vencimento. Daí ele surge com a ideia de stop.
Já com as travas de baixa, vc limita seu risco bem antes. Eu estava olhando outro dia e, pra montar as travas neste mesmo esquema, o risco é infintamente menor. Estava ficando em torno de 1:4; ou seja, para cada 100 reais de ganha, poderia perder 400 reais. Independente de volatilidade do mercado.
No esquema Bastter, a relação é mais ou menos essa aí, tipo 1:15, ou seja para cada 100 reais ganho, o potencial de perda é de 1500.
Não precisa ser um gênio de estatística para perceber que tem algo errado.
E, assim como na venda vc controla, na trava de baixa também. Se o ativo cai muito e sua trava em algum momento pode ficar próxima do lucro máximo, o recomendado é vender logo e garantir. Recomendado acima de 90%. No caso acima, se vc montou uma trava com lucro máximo de 100 e ela em algum momento, se desmontada, o lucro iguala ou passa de 90, então é melhor embolsa logo do que arriscar esperar o ativo voltar a subir, entendeu?
(continuando...)
ExcluirOu seja, de cara, é uma operação perdedora.
Já numa relação de ganho-perda 1:4, a taxa de acerto necessária é de 80%.
Ainda muito alta....
No entanto, aqui, vc pode, talvez, se valer da PREMISSA inicial, pois agora a volatilidade não vai mais lhe afetar, sacou? Mas ainda assim, acho que os 80% de taxa de acerto são muito altos.
Mas tudo que no mercado financeiro vale prum lado, exatamente o oposto pode ser feito pro outro!!!!
Assim, se montar uma trava de baixa é necessário uma taxa de acerto de 80%, montando a trava de alta essa possibilidade de acerto cai para apenas 20%!!!!!!
E, melhor ainda, é comprar as calls a seco mesmo, pois aí então, a probabilidade pode ser de 6,25% (ou até menos).
Então, respondendo a sua pergunta: eu faço o oposto do que o Bastter prega. Ao invés de vender as calls, eu COMPRO elas.
Mas aqui, um detalhe muitíssimo importante e que o Bastter não leva em consideração. Lembra da PREMISSA? O ativo não vai chegar na tal cotação, certo? Bom, se vc espera que o mercado entre em alta, então fazer esta operação não é interessante. Se vem o mercado de alta pela frente, então vc tem que utilizar estratégias que ganhem com a alta, como compras a seco ou trava de alta, por exemplo.
Além disso, existem estratégias que visam potencializar o lucro. No caso que dei da trava de 90%, é possível de ao invés encerrar em 90%, diminuir o lucro para, digamos 80% e potencializar para 110%. Isso é uma decisão que o investidor deve tomar. Mas quando a operação inicialmente vai pro lado certo, aí é o famoso jogo do ganha-ganha! hehehehe
Enfim, como eu disse, assunto longo. Tem mta coisa ainda a ser dita. Sugiro ir estudando. E se quer realmente aprender sobre opções, sugiro o livro Opções: do Tradicional ao Exótico; autor Lauro.
[]s!
Cara, eu estou muito interessado para ver você ganhando dinheiro com calls a seco. já peguei minha pipoca.
ExcluirSua estratégia se baseia em acompanhar os movimentos do mercado, quando o verdadeiro trade não pretende acompanhar nada: ele apenas reage!
Relação de 1:15 na VC? De onde você tirou isso? Escreva um artigo acadêmico sobre o tema em inglês e fique famoso, por favor...
De onde eu tirei??
ExcluirD14 tava a 0,19 -> fechou a 3,30 -> 17,36 vezes a cotação inicial
E16 tava a 0,18 -> fechou a 2,91 -> 16,17 vezes a cotação inicial
Considerando que iria levar pro vencimento.
"Mas tem que stopar, tem que stopar". Eu sei que no método do Bastter tem que stopar. E vamos sempre torcer pra estar na frente do PC pra no dia que der aquele gap de 200% de alta e pular os stops não dar nada...
Isso é bem simples, ao meu ver. Está longe, mas lonnnnge de dar artigo acadêmico.....
Então você pegou um ÚNICO vencimento e extrapalou para todos os resultados possíveis? Para você que é focado em matemática, creio que essa prova por indução não tenha validade... rs
ExcluirMas esse ÚNICO vencimento teria levado transformado o prejuízo de 15 outras operações, em lucro não é mesmo?
ExcluirAcho que já falei de Esperança...
Considerando alguém que não sabe o que está fazendo, a resposta é sim. Agora pegue meu prejuízo nessa série e verá que é algo como 1:2, isso porque não operei totalmente dentro do método.
ExcluirVou estudar as operações com opções, o assunto é realmente extenso e complexo!
ResponderExcluirCara, o Dimarcinho teve um problema com o Bastter, então ele vai ficar metendo o pau na operação de qualquer jeito. Ninguém é obrigado a fazer venda coberta e é um erro comprar um ativo APENAS para fazer a operação. Muita gente fez e não gosta, principalmente por fazer errado.
ResponderExcluirPor outro lado, é verdade que a taxa de acerto tem que ser muito alta para a operação ser vencedora. O grande segredo é stopar cedo. jamais se deve torcer para o preço da opção lançada voltar, em caso de alta abrupta.
Eu faço a operação quase todos os meses e relato em meu blog. Se quiser, aqui tem um resumo de todas as operações de 2013:
http://investidortroll.blogspot.com.br/2014/02/proventos-recebidos-2013-e-venda-coberta.html
Leia e tire suas próprias conclusões. Vou fazer a mesma coisa no final desse ano.
Muito bom Troll vou olhar sim o seu post com os resultados de venda coberta.
ExcluirComo eu falei para o Dimarcinho, a operação do Bastter é bem didática e fica claro que traz resultados positivos, mas na medida do possível vou estudar os tipos de operação para me certificar se existem operações mais vantajosas.
Obrigado pela visita.
Surfista,
Excluiralguns acham que coisa é pessoal, infelizmente. Na verdade, estou tentando tirar o pessoal de uma furada...
Faça o seguinte: busque o livro que lhe indiquei e leia, se possível com calma. Há detalhes importante que não podem passar despercebidos.
Depois de lido, vc poderá tirar as próprias conclusões acerca dessas operações com opções que são apresentadas por aí. A questão sobre o Bastter é que ele é o mais conhecido, mas não falta lugar na internet para vc encontrar informação errada. A internet é uma grande ferramenta de informação E desinformação. Assim sendo, fontes confiáveis são essenciais.
[]s!
O Troll levou uma naba esse mês em Bradesco e a desculpa dele é que "operou errado". Enfim....
ExcluirComo eu disse no post, o método tem que ser tão bom a ponto de gerar resultados positivos mesmo nos casos de erros grosseiros. É isso que vamos constatar no final de 2014.
ExcluirE a desculpa que eu dei foi exatamente a mesma que a sua no caso dos seus famosos "Diterminhos"... rs
Enfim... kkkkk!
Fiz uma cagada gigante nos "diterminhos", não é desculpa. É erro. E grosseiro. Eu operava 2x o meu capital. I.e., fosse vc, com capital de 500k, eu estava operando 1000k.
ExcluirMas o erro foi mais sobre gestão de capital do que qq outra coisa.
Inclusive, pegue a pipoca mesmo, pois com opções eu faço este controle muito bem e jamais acontecerá o que aconteceu com os di-terminhos..... posso perder em absolutamente todas elas, que não fará tanta diferença assim.... mas SE eu acertar.....
Dimarcinho, você acha mesmo que vai ganhar alguma coisa (longo prazo, não operações isoladas) operando a seco? rsrsrs
ExcluirSepare a pipoca....
ExcluirPreparar, atirar e apontar!
ExcluirJá estou atirando em opções com a didática do Bastter, mas agora vou apontar para ver se tem alguma operação mais vantajosa e que não seja muito complicada.
Senhores muito obrigado pelas informações.
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ResponderExcluirAtenciosament,
Thomas B. Dawson
Boa tarde.
ResponderExcluirEstou querendo realizar esse tipo de investimento. Você fez algum curso online? Se sim pode informar.
att,
Tato Sampaio
Cara minha primeira fonte de estudo foi o livro do Bastter mesmo, ele tem alguns vídeos no YouTube também.
ExcluirBom dia a todos lendo esta mensagem
ResponderExcluirSe você está passando por tempos difíceis ou pobreza
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