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Patrimônio Financeiro Dez/14 (R$ 49630,54) +2,94%




Último fechamento do ano, apesar de muito esforço para alcançar a meta de patrimônio eu não consegui, em breve vou divulgar um post com a revisão das metas para 2015.

Esse mês comprei ações da Vale, Banco do Brasil e fortaleci o colchão de segurança que está na poupança.

Sem mais delongas vamos as metas orçadas e aos valores realizados.

Aporte (Anual):
Orçado: R$ 47800,00
Realizado: R$ 51406,50

Com R$ 3606,50 acima da meta esse foi o ponto alto do ano e me dá boas perspectivas para 2015.

Patrimônio:
Orçado: R$ 50350,63
Realizado: R$ 49630,54

Sinal de alerta pois a meta não foi batida, mas cheguei bem perto. Os aportes ajudaram bastante, mas rentabilidade jogou muito contra. Em agosto/14 comemorei antes da hora, até executei o plano da viagem internacional, mas de lá para cá fui acometido pela maldição dos 50k, essa barreira está fugindo de mim a 4 meses, mas de jan/15 ela não passa.

Rentabilidade Histórica:
Orçado: 5,34%
Realizado: -3,45%

O resultado foi péssimo, recebi algumas criticas que minha meta de rentabilidade era frouxa, esta aí o resultado, fiquei bem longe da meta. Vale ressaltar neste ponto, como meu patrimônio é pequeno os novos aportes impactam bastante na rentabilidade histórica, os novos aportes derrubam o percentual de rentabilidade.
Será que em 2015 os juros compostos já começam a me dar uma ajudinha?

No gráfico que mostra as metas anualizadas o arredondamento joga a meu favor.
Para manter a tradição, segue o planejamento de longo prazo, ainda sem as alterações que podem ser feitas para o planejamento de 2015.


Para fechar a conta segue o resultado utilizando a planilha do ADP.

Patrimônio Financeiro Dez/14 (R$ 49630,54) +2,94% Reviewed by Surfista Calhorda on 10:24 PM Rating: 5

20 comentários:

  1. SC,

    Parabéns pela evolução e metas batidas! Devemos continuar nosso plano de investimentos e superar as dificuldades que certamente aparecerão em nosso caminho. Pretende comprar o que em janeiro?

    Sua carteira não está com muito "risco-Governo"?

    Abraços.

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    1. IL obrigado pela visita, em janeiro/15 o aporte deve ficar em BBAS ou algum FII.
      É vero tenho 3 empresas que estão expostas ao risco governo, na verdade eu considero 2, pois a Vale já tem uma governança muito boa e está mais blindada.
      Vou analisar se em 2015 coloco o Itaú na minha carteira, para não ficar tão exposto ao BB e estou pensando em adicionar mais uma empresa, penso bastante na CCR, mas ainda estou na fase de brainstorm para decidir se terei e quais serão as novas empresas de 2015.

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    2. SC,

      Fique atento com a Vale, pois quem realmente manda nela é o Governo! Sobre a CCR, considero-o uma empresa ótima, apesar de muitos terem o pé atrás com ela por causa da sua dívida.

      Inclusive devo aportar nela em janeiro.

      Abraços.

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  2. Surfista,

    Parabéns pela meta de aporte destruída, e logo logo a barreira dos 50k vai ser rompida. Para 2015 pelo visto vai ser beeeeem desafiador. Meta de 116k de patrimônio. Muito ousada a meta, mas vou ficar torcendo aqui. Eu sei muito bem como é o impacto dos novos aportes na rentabilidade. Sofro igualmente com isso kkkk.

    Abraço e feliz 2015!

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    1. Em Janeiro/15 preciso passar a barreira dos 50k.
      Em 2015 minha meta de aporte será de 57k, vou precisar de 9k de rentabilidade para chegar na meta de patrimônio, não posso deixar o patrimônio fechar abaixo, pois senão o planejamento de longo de prazo vai para o vinagre.
      Um excelente 2015 para todos nós.

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  3. Olá Surfista,

    Espero que em 2015 suas ondas sejam positivas.

    Feliz 2015
    Abs

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    1. Preciso encontrar boas ondas realmente, vou precisar de alguns high-scores para melhorar minha rentabilidade.
      Feliz 2015 para você também!

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  4. Dae amigo!
    Um bom ano novo para você!
    Foque no surf, que com energias renovadas a jornada financeira será mais fácil.
    Abraço!

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    1. Meu primeiro ano nos investimentos realmente demandou muito tempo para o aprendizado inicial, em 2015 vou dedicar mais tempo para planejar passeios com a família e vou aumentar a frequência do surf.

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  5. Parabéns pela evolução em 2014! Apesar de todo sentimento ruim que 2015 guarda, tomara que seja melhor!

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    1. Não posso reclamar de 2014, consegui organizar bem meu orçamento e acho que estou preparado para os próximos 9 anos de investimentos.
      Mas não vou reclamar se conseguir um bela rentabilidade em 2015.

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  6. Que em 2015 você consiga bater as metas.

    Não acha que sua alocação em ações está muito alta?

    Talvez valeria a pena realizar os próximos aportes em RF para dar uma equilibrada. Acho que reduziria a chance de quedas fortes de patrimônio como houve nos últimos meses.

    Abçs!

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    1. De verdade neste momento meu plano é ficar 80% na renda variável, acho que o momento é bom para correr um risco maior. Vou manter essa proporção para 2015 e em 2016 vou voltar os meus aportes com mais força para renda fixa, a priori essa é a estratégia inicial.

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  7. Bela organizacao. Acho que vou copiar um pouco esse leialte do grafico geral. Que 2015 seja mto melhor para nos!

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    1. Legal que você gostou, eu publiquei minha planilha de controle no post abaixo:
      http://elenaosurfanada.blogspot.com.br/2014/12/planilha-de-controle-utilizada-pelo.html

      Valeu pela visita, adicionei seu blog na minha blogroll só que os feeds não estão atualizando, alguém já comentou desse erro com você?

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    2. Pra funcionar, tem q por assim
      http://doisaomes.blogspot.com/feeds/posts/default
      Vou adicionar o seu tbm.
      Abc.

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    3. Agora funcionou, fica mais fácil acompanhar as atualizações.

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  8. Sempre escuto que ate os 500k os steps de 100k e 300k são os mais difíceis de passar.

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“Em tempos de embustes universais, dizer a verdade se torna um ato revolucionário.”
George Orwell

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