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Avaliação de 2014 e metas para 2015

Pessoal espero que todos tenham um excelente 2015!

O ano passou e 2014 foi ótimo para o Surfista, consegui implantar uma nova cultura na gestão dos meus gastos, meu orçamento familiar foi muito assertivo e agora estou educado/habituado para investir mensalmente uma boa parte do meu salário, só por esses 3 pontos o meu 2014 é um ano especial que ficará marcado como a virada para um futuro muito mais prospero.



O post de hoje tem o objetivo de compartilhar minha auto avaliação de 2014 e dizer o que espero de 2015.

Avaliação 2014
Highlights:
Mudança cultural na gestão de despesas
Orçamento familiar assertivo e processo simplificado de acompanhamento
Consolidação da cultura de poupador
Definição das metas anuais de investimento (aporte, patrimônio e rentabilidade)
Ferramenta de controle dos investimentos
Criação do blog Ele Não Surfa Nada

Metas:
Em relação as metas definidas para 2014, fui bem nos aportes, quase cheguei no patrimônio e fui um desastre na rentabilidade histórica, fiquei devendo mais de 8%.
Aporte.
Orçado: R$ 47.800,00
Realizado: R$ 51.406,50
Delta: R$ 3.606,50

Patrimônio.
Orçado: R$ 50.350,63
Realizado: R$ 49.630,54
Delta: -R$ 720,09

Rentabilidade Histórica.
Orçado: 5,34%
Realizado: -3,45%
Delta: - 8,79%

Proventos e afins
Em 2014 consegui gerar R$ 2.146,78 de rendimentos oriundos do patrimônio, na divisão abaixo:
Proventos: R$ 1.979,35
Venda Coberta: R$ 159,63
FIIs: R$ 7,80

Pontos de atenção 2014
Dediquei muito tempo os investimentos
Surfei muito menos do que eu acho ideal
Não investi em conhecimentos relacionados ao meu trabalho.
Não ajudei ninguém de forma relevante, foi um ano individualista

Metas para 2015
Highlights:
Manter a disciplina com os investimentos e orçamento 2015
Investir em educação para aprimorar os conhecimentos relacionados ao meu trabalho
Ser mais atuante para gerar valor para a sociedade
Surfar mais e viajar/passear mais com a família

Metas Financeiras:
Aporte Orçado: R$ 57.000,00
Patrimônio Orçado: R$ 115.861,17
Rentabilidade Histórica: 10,55% (Vou precisar de +14% de rentabilidade em 2015)

Em 2015 vou ultrapassar a barreira dos 50k e dos 100k de patrimônio, um belo desafio.
Espero que a rentabilidade me ajude, mas vou provisionar um valor durante o ano para garantir a meta de patrimônio na força bruta e caso não seja necessário utilizar essa provisão, vou gasta-la com todo prazer em mais uma viagem internacional.

Proventos e afins:
Em 2014 gerei um pouco mais de 2k, a expectativa para 2015 é chegar nos 5k de proventos e afins.
Agora com a ação do BB encarteirada, talvez consiga uma contribuição um pouco maior da operação de venda coberta.

Abaixo uma visão gráfica, com as metas acumuladas até 2025.
Avaliação de 2014 e metas para 2015 Reviewed by Surfista Calhorda on 5:15 PM Rating: 5

9 comentários:

  1. Não entendi uma coisa, qual sua meta de rentabilidade para 2015?

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    Respostas
    1. Essa vai ser mais ousada pois vou precisar de + 14% a.a. para alcançar a rentabilidade histórica proposta. Se eu não consegui chegar nos +5% em 2014, vai ser uma missão complexa para 2015... Vou me preparar para chegar meta de patrimônio na força bruta e me preparar para voltar minha atenção para outro tipo de ativo em 2016.

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    2. Desculpe pelo Português, tenho dificuldades para digitar no celular.

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  2. Surfista,

    2015 promete ser um ano muito desafiador. 100k de patrimônio não é para todos! Porém conseguir 14% de rentabilidade será extremamente complicado, mas vou ficar torcendo por nós.

    Abraço!

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    Respostas
    1. PR tem toda razão, inclusive penso em manter mais de 80% do meu capital em ações até o final do ano, para em 2016 olhar com mais cuidado para a renda fixa e deixar o tempo mostrar a força das ações.

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    2. Mas vou correr atrás dos famigerados 14% de rentabilidade!

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  3. Colocar metas em renda variável no curto prazo é algo extremamente complexo.
    Fora isso, belo planejamento.
    Aportar + de 50k por ano no Huezil é bem complicado.
    Mas seguimos em frente. Ruma a IF.
    Abs Surfista! Feliz 2015.

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    Respostas
    1. Pois é Migrante, é bom ter metas de rentabilidade também, mas meu foco principal é aporte e patrimônio, se a rentabilidade falar eu aumento o aporte para chegar no patrimônio.

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    2. Correção: * se a rentabilidade falhar.

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“Em tempos de embustes universais, dizer a verdade se torna um ato revolucionário.”
George Orwell

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