Avaliação de 2015 e metas para 2016

Avaliação 2015 O post detalhando as metas de 2015 pode ser lido aqui: Metas 2015

  

No final de 2014 me vangloriei por ter implantado uma nova cultura na gestão do orçamento familiar e por ter criado o hábito de poupar, consegui aprimorar esses dois pontos em 2015 e com toda certeza esse processo de controlar o orçamento e fazer poupança na bolsa se tornou um hábito, afinal repito o mesmo processo a 24 meses.
 

Outro grande ponto para 2015 foi a reequilibrarão da minha carteira, finalizo o ano com uma carteira muito mais equilibrada com 10 ações, 5 FII’s e títulos de Renda Fixa, ainda pretendo adicionar mais um FII na carteira.

Falhei nos investimentos em educação, no mínimo poderia ter contratado um bom curso de inglês no ano que passou. Em 2016 as realizações do plano de educação serão mais detalhadas, na verdade devo colocar apenas duas.

Havia comunicado a intenção de ser mais atuante para a sociedade, não fui tão bem sucedido nessa esfera, apesar de não ter sido completamente egoísta, pois disponibilizei ajuda a dois parentes mais próximos, em 2016 acho que posso melhorar bastante e é bem provável que eu mantenha esse direcionamento.

Sobre as viagens em família e o surfe, posso dizer que atingi 100% da expectativa nas viagens com a família, inclusive com um destino internacional no cardápio, mas surfei muito pouco, inclusive a falta de regularidade das atividades físicas pode ser constatada pelo aumento da minha circunferência abdominal.

Finalizando os direcionadores/highlights de 2015, no geral acho que consegui alguma evolução e para 2016 vou conseguir traçar um planejamento muito assertivo.

Vamos as Metas Financeiras de 2015

Aporte Orçado: R$ 57.000,00 (Sucesso)

Aporte Realizado: R$ 57.000,00

Consegui fechar o ano com os R$ 57.000,00, isso me deixa muito feliz, pois foi uma meta bem ousada, inclusive devo suavizar essa meta em 2016, pois precisei ser muito duro com o orçamento familiar, em 2016 vou tentar encontrar o ponto de equilíbrio.

Patrimônio Orçado: R$ 115.861,17 (Falha)

Patrimônio Realizado: R$ 90.189,60

Havia me planejado para quebrar as barreiras dos 50k e dos 100k em 2015, passei somente da primeira a barreira dos 100k vai ficar para 2016.

Faltaram 25K para chegar no valor orçado, para não começar o ano devendo 25k o que torna essa meta irrealista vou calcular um crescimento em cima do patrimônio final de 2015. Ainda vou manter o acompanhamento das metas ‘históricas’, mas a tendência é anualizar as metas financeiras.

Rentabilidade Hist. Orçada: 10,55% (Falha)

Rentabilidade Hist. Realizada: -16,80%

Essa faltou muito, mas muito mesmo, o gap para o meu planejamento histórico chegou a mais de 25%, vou seguir o mesmo raciocínio da meta de patrimônio, e a rentabilidade vai ser anualizada, portanto não vou carregar o gap de 2015, para a meta de 2016. Ainda vou ter o acompanhamento do meu planejamento de longo prazo, mas vou adicionar uma visão anual.

Proventos e Afins Orçado: R$ 5.000,00 (Quase lá)

Proventos e Afins Realizado: R$ 4.975,38

Fechei o ano com R$ 4.975,38, faltou pouco mais de R$ 24,00. Esse indicador é outro que está me gerando uma boa sensação, afinal tive um crescimento do volume de proventos de +153%.

Direcionadores e Metas 2016

Vamos para os direcionadores e metas financeiras para 2016.

Direcionadores 2016:

Esse ponto eu chamei de ‘highlights’ na compilação de 2015, em 2016 além de alterar a nomenclatura, vou tentar deixar os pontos mais objetivos.

• Manter a disciplina com os investimentos e orçamento 2015
• Estudar inglês e finalizar o curso de mercados financeiros da Bovespa.
• Realizar pelo menos 2 ações de caridade durante o ano
• Surfar mais, surfar mais e viajar com a família

Metas financeiras 2016:
Nas metas financeiras eu estou tentando buscar o equilíbrio, minha avaliação é que 2015 foi muito duro, precisei apertar diversas vezes o orçamento o que gerou alguns conflitos na família, portanto vou diminuir um pouco a meta de aportes, espero fazer uma Surftrip em 2016 e não quero fazer isso diminuindo as viagens em família e apertando ainda mais o orçamento. Sobre os valores de proventos e afins, estou prevendo um crescimento anual de 92%, pretendo fechar com uma média mensal de R$ 800,00 quase um salário mínimo, pois bem vamos aos números.

• Aporte Orçado: R$ 46.000,00
• Patrimônio Orçado: R$ 147.233,91
• Rentabilidade Orçada: 8,11%
• Proventos e Afins Orçados: R$ 9.600,00

Enfim esses são os direcionadores e as metas para 2016, estou fazendo questão de deixar tudo bem simples pois assim fica mais fácil de fixar na memória e de acompanhar durante todo o ano.